Staff

Votre niveau de connaissances et expériences d’investisseur

E-mail utilisé avec votre conseiller *

Parmi les produits suivants, cochez ceux que vous détenez ou avez détenus au cours des 12 *

Des comptes et livrets d'épargne (livret A, LDD, PEL, CEL…)

Un ou plusieurs contrats d'assurance-vie ou de capitalisation

Un ou plusieurs comptes titres (compte titres ordinaire, PEA…)

Un ou plusieurs produits d'Épargne Retraite (PERP, Madelin, Perco…)

Un ou plusieurs produits d’Épargne Salariale (PEE, PEI)

Un ou plusieurs produits de défiscalisation (SCPI, FIP, FCPI…)

A quels modes de gestion avez-vous eu recours ? *

Gestion directe. Vous vous occupez vous-même de votre gestion

Gestion conseillée. Vous êtes conseillé par un établissement spécialisé pour effectuer vos choix de gestion

Gestion sous mandat. Votre gestion est déléguée à un organisme de gestion

A quels modes de gestion avez-vous au recours pour vos investissements en assurance-vie, contrat de capitalisation et épargne retraite ? *

Gestion directe. Vous vous occupez vous-même de votre gestion

Gestion conseillée. Vous êtes conseillé par un établissement spécialisé pour effectuer vos choix de gestion

Mandat d’arbitrage. Vous avez délégué la possibilité à un intermédiaire en assurance et/ou à une société de gestion d’effectuer des arbitrages pour votre compte

Affirmations avec lesquelles vous êtes d’accord : Fonds euros *

En cas de baisse des marchés financiers, votre investissement en fonds euros va subir la même évolution

Les fonds en euros sont composés essentiellement d’investissements obligataires garantis par la compagnie vous assurant de ne pas perdre votre capital

Je ne sais pas

Nombre d'opérations réalisées : Fonds Euros

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Affirmations avec lesquelles vous êtes d’accord : Produits Monétaires

Les fonds monétaires sont composés principalement de titres de créances négociables (TCN), de bons du trésor, ainsi que d’obligations à court terme

L’investissement sur des OPC monétaires est parfaitement adapté pour un investissement de long terme

Je ne sais pas

Nombre d'opérations réalisées : Produits monétaires

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Affirmations avec lesquelles vous êtes d’accord : Produits Obligataires

Les obligations sont des dettes d'état ou d'entreprise pour lesquelles le défaut de remboursement des organismes emprunteurs est inexistant

La performance d’un fonds obligataire varie avec les évolutions des taux d’intérêt

Je ne sais pas

Nombre d'opérations réalisées : Produits obligataires

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Affirmations avec lesquelles vous êtes d’accord : Produits Actions

Les actions répondent à un investissement à court terme

Les variations des produits actions dépendent de la santé financière de l'entreprise et de son environnement économique

Je ne sais pas

Nombre d'opérations réalisées : Produits Actions

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Affirmations avec lesquelles vous êtes d’accord : SCPI

Investir dans les SCPI permet de bénéficier d’un risque locatif moindre (impact de la vacance d’un actif ou défaut d’un locataire)

Dans le cas de la revente de parts de CSPI, la société rachète les parts dans un délai légal et selon le cours actuel

Je ne sais pas

Nombre d'opérations réalisées : SCPI

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Affirmations avec lesquelles vous êtes d’accord : FIP / FCPI

Investir dans un FIP / FCPI est forcément un investissement gagnant grâce au gain fiscal

Les FIP / FCPI sont des placements risqués qui doivent être conservés pendant 6 à 8 ans

Je ne sais pas

Nombre d'opérations réalisées : FIP + FCPI

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Affirmations avec lesquelles vous êtes d’accord : Produits Structurés

Un produit structuré offre sous condition, une garantie en capital (partielle ou totale selon le produit) au terme de l’investissement. Il ne me permet pas de bénéficier de cette garantie en cas de sorite anticipée

Un produit structuré offre systématiquement une garantie en capital au même titre qu’un fonds en euros

Je ne sais pas

Nombre d'opérations réalisées : Produits structurés

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Affirmations avec lesquelles vous êtes d’accord : Produits Girardin

Un produit Girardin permet de bénéficier d’un gain constitué de la réduction d’impôt générée et du remboursement du capital investi

Le capital investi dans un produit Girardin est perdu, mais la réduction d’impôt générée est supérieure au capital investi

Je ne sais pas

Nombre d'opérations réalisées : Produits Girardin

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Durée d’investissement d’un contrat d’assurance vie *

La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans

La durée d’investissement recommandée est inférieure à 5 ans

Je ne sais pas

Fonctionnement du contrat d’assurance vie *

La totalité des sommes investies au sein du contrat d’assurance vie est garantie et bénéficie d’un effet cliquet

Seules les sommes investies en fonds euros sont garanties et bénéficient d’un effet cliquet

Je ne sais pas

Bénéficiaire du contrat d’assurance vie *

Je peux indiquer toute personne comme bénéficiaire du contrat d’assurance vie

Je peux indiquer uniquement des membres de ma famille comme bénéficiaires du contrat d’assurance vie

Je ne sais pas

Fonctionnement d’un produit d’épargne retraite *

Je peux retirer les sommes investies au sein d’un produit d’épargne retraite à tout moment, sans justification

Je peux retirer les sommes investies au sein d’un produit d’épargne retraite lors du départ en retraite ou en cas de survenance d’une situation exceptionnelle visée par la loi

Je ne sais pas

Indiquez le nombre d'opérations (versement, arbitrage, rachat) réalisées au cours des 12 derniers sur vos contrats d’assurance sur la vie *

Aucune

De 1 à 5

Plus de 5

Si une ou plusieurs opérations ont été effectués, indiquez le type de support concerné *

Avez-vous déjà subi des pertes sur vos investissements financiers et/ou assurantiels ?

Oui

Non

Si oui, comment avez-vous réagi face à cette situation ? *

Vous avez tout vendu

Vous avez patienté

Vous avez réinvesti

étape suivante

Votre tolérance au risque

Que signifie le mot « risque » pour vous ? *

a. Potentiel de perte

b. Incertitude

c. Potentiel de gain

Qu’est-ce qui vous décrit le mieux dans l’analyse du rapport risque / rendement d’un investissement ? *

a. Le potentiel de rendement est le facteur le plus importan

b. Le potentiel de rendement doit correspondre au risque

c. Le risque est le facteur le plus important

En matière de placements financiers/assurantiels, pensez-vous plutôt que *

a. il ne faut pas prendre de risque ; on doit placer toutes ses économies dans des placements sûrs

b. on peut placer une petite partie de ses économies sur des placements risqués

c. on peut placer une part importante de ses économies sur des actifs risqués si le gain en vaut la peine

d. on doit placer l’essentiel de ses économies dans des actifs risqués dès qu’il y a des chances de gains très importants

Vous investissez dans un produit financier/assurantiel qui chute de 10% dès le lendemain, que faites-vous ? *

a. J'en rachète immédiatement car cela me permet d'en acheter plus

b. Je ne fais rien car je crois en l'investissement initial

c. Je vends tout pour minimiser les pertes

d. J'attends que cela remonte à mon niveau initial et je vends

Vous avez une attente de rendement de 10% par an pour votre portefeuille d'actions. Quatre mois après le début de votre période d'investissement, le marché a déjà délivré 30%. Que feriez-vous ? *

a. Vendre toutes vos participations

b. Vendre une partie de vos participations

c. Maintenir vos participations

d. Doubler vos investissements initiaux

Vous bénéficiez d'une grosse somme d'argent. Quel type d'investissement faîtes-vous ? *

a. Investir dans un placement sûr et sans risque de perte du capital

b. Investir dans votre portefeuille actuel

c. Investir dans un investissement qui a 50% de chances d'augmenter le montant de 50%

d. Investir dans un investissement qui a 25% de chances de doubler le montant

Acceptez-vous une variation plus forte (à la hausse comme à la baisse) de votre investissement si celui-ci répond à des problématiques environnementales et/ou sociales ? *

Oui

Non

Votre horizon de placement est de

a. moins de 5 ans

b. plus de 5 ans

c. plus de 10 ans

Un de vos proches vous fait part de son intention d'abandonner sa situation actuelle pour une carrière risquée. Le poussez- vous dans cette voie ? *

a. non, j’essaye de l’en dissuader

b. oui, mais en émettant des réserves ou des conseils de prudence

c. oui, assurément

Retour étape suivante

Résultat de votre tolérance au risque

Résultat de votre tolérance au risque *

Vous avez moins de 36 points, vous avez un profil « Prudent », vous souhaitez sécuriser vos investissements avec une faible prise de risques en vue d'une croissance de vos avoirs sur le long terme. De ce fait, la valeur de vos investissements pourrait diminuer sur un an ou deux ans. Pas plus de 40% de votre patrimoine global ne pourra être investi sur des produits présentant un profil dynamique.

Vous avez entre 36 et 53 points, vous avez un profil « Equilibré », vous souhaitez un rendement positif de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risques modérée. De ce fait, la valeur de vos investissements pourrait diminuer durant quelques années consécutives. Pas plus de 60% de votre patrimoine global ne pourra être investi sur des produits présentant un profil dynamique.

Vous avez 54 points ou plus, vous avez un profil « Dynamique », vous souhaitez un rendement positif de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risques élevée. De ce fait, la valeur de vos investissements pourrait très fortement diminuer durant quelques années consécutives. Jusqu’à 100% de votre patrimoine global pourra être investi sur des produits présentant un profil dynamique.

Degré d’aversion au risque et à vos attentes de performances *

Je choisis le profil de risque que j’ai précédemment déterminé par mon calcul de points

En dérogation avec le profil de risque déterminé, je décide, en toute connaissance de cause, de choisir le profil suivant (cochez une case) :

Degré d’aversion au risque et à vos attentes de performances (suite)

Prudent

Equilibré

Dynamique

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En-tête

Vous intéressez-vous aux investissements durables sur les plans environnementaux, sociaux et de gouvernance ? *

Oui

Non

Etes-vous prêt à accepter des performances moindres en cas d’investissements ESG ? *

Oui

Non

Pour votre investissement, quel est en pourcentage votre objectif environnemental/ durabilité / social souhaité

Recherchez-vous un type de produit en particulier en matière d’investissement durable ?

Oui

Non

Si Oui, Quel type de produit ? (Produit durable, Produit promouvant des caractéristiques environnementales et/ou sociales et de gouvernance, Produit de réduction des émissions carbone ayant pour objectif l'investissement durable et/ ou la réduction des émissions de carbone, Produit qui prend en compte les conséquences négatives des décisions d'investissement sur les facteurs de durabilité du produit)

Quels secteurs d'investissement serez-vous prêt à exclure de votre portefeuille ? *

Oui

Non

Si Oui, Quel type de secteur ? (Le secteur de l'armement, le secteur du nucléaire, le secteur des énergies fossiles (charbon, pétrole, gaz…), le secteur du tabac, les entreprises ne respectant pas les normes internationales relatives au respect des droits humains et/ou des droits du travail, le secteur de l'alcool)

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