Lecture de 7 min

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine et pourquoi est-elle essentielle pour votre avenir financier?

Texte alternatif pour l'image : Femme en costume tendant la main pour une poignée de main, symbolisant la gestion de patrimoine et la relation de confiance avec les clients.
Rédigé par
Félix Bernard
Publié le
28
June
2024

La gestion de patrimoine, c’est quoi ? Et bien elle est essentielle pour sécuriser et accroître votre richesse à long terme. Découvrons ensemble ce qu'elle implique et pourquoi chaque investisseur devrait y prêter attention. La gestion de patrimoine chez Patrimy va bien au-delà des investissements traditionnels.

Thomas, 40 ans, Créateur de startup

Thomas est un entrepreneur de 40 ans qui a récemment vendu sa startup avec succès. Avec un revenu imposable de 150 000 € par an, il cherchait des moyens efficaces pour réduire sa charge fiscale tout en réalisant des investissements responsables. Nos experts chez Patrimy lui ont proposé d'investir dans le Girardin industriel pour bénéficier d'avantages fiscaux tout en soutenant des projets dans les DOM-COM.

Situation de Thomas :

  • Âge : 40 ans
  • Lieu : Paris
  • Revenu imposable annuel : 150 000 €
  • Objectif : Réduire ses impôts et investir de manière responsable

Stratégie d'investissement proposée :

Nous avons recommandé à Thomas d'investir 50 000 € dans le Girardin industriel, un dispositif permettant de financer des projets industriels dans les DOM-COM et offrant une réduction d'impôt attractive.

Résultats obtenus :

Grâce à cet investissement, Thomas a pu obtenir une réduction d'impôt de 60 000 € (soit une réduction de 120 % de son investissement, typique du Girardin industriel). Cette réduction a permis à Thomas de diminuer considérablement sa charge fiscale tout en contribuant au développement économique des DOM-COM.

Paul et Anna, Nouveaux parents

Paul et Anna, résidents de Paris, ont suivi nos recommandations pour investir 300 € par mois dans un placement sécurisé Patrimy offrant un rendement annuel de 5 %. Grâce à cela, ils ont accumulé 73 011 € en 15 ans, leur permettant de financer les études de leur fils sans recourir à un prêt étudiant.

Les détails de leur situation :

  • Revenus : 5050€ net/mois
  • Épargne : 850€/mois

Nous leur avons recommandé d'investir 300 € par mois, soit un tiers de leur épargne et seulement 6 % de leurs revenus mensuels. Cet investissement sur 15 ans a permis de maximiser la croissance de leur capital.

Bilan : Grâce à nos recommandations personnalisées, Paul et Anna ont accumulé 73 011 € en 15 ans en investissant seulement 300 € par mois. Cette somme leur permet de financer sereinement les études de leur fils, évitant ainsi la nécessité de contracter un prêt étudiant. Ils peuvent désormais envisager l’avenir financier de leur famille avec sérénité et confiance.

Marie, 65 ans, Retraitée

Marie est une retraitée de 65 ans vivant à Lyon. Avec une pension de retraite de 1 800 € par mois, elle cherchait à augmenter ses revenus pour maintenir son niveau de vie et faire face aux dépenses imprévues. Après avoir consulté nos experts chez Patrimy, nous lui avons proposé d'investir en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) pour obtenir un revenu complémentaire.

Situation de Marie :

  • Âge : 65 ans
  • Lieu : Lyon
  • Pension de retraite : 1 800 €/mois
  • Épargne disponible : 100 000 €

Stratégie d'investissement proposée :

Nous avons recommandé à Marie d'investir 80 000 € dans une SCPI offrant un rendement annuel moyen de 8,16 %. Cela lui permettrait de générer un revenu complémentaire significatif tout en conservant une partie de son épargne pour des urgences éventuelles.

Résultats obtenus :

Grâce à cet investissement, Marie reçoit désormais un revenu complémentaire annuel de 6 528 €, soit environ 544 € par mois. Ces revenus supplémentaires lui permettent de :

  • Augmenter son pouvoir d'achat mensuel.
  • Faire face aux dépenses imprévues sans puiser dans son capital.
  • Maintenir un niveau de vie confortable.

En choisissant Patrimy pour gérer votre patrimoine, vous optez pour une stratégie sur mesure adaptée à votre situation personnelle. Nous vous offrons tranquillité d'esprit et croissance financière. Chez Patrimy, nous ne nous contentons pas de vous vendre des produits financiers ; nous vous accompagnons dans tous vos projets de vie.

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